Las ‘Cuentas Mula’ son un tipo de fraude muy común y que tiene como propósito blanquear dinero que proviene de actividades ilegales.
Además, en muchas ocasiones, con este dinero se financian otro tipo de delitos relacionados con armas, terrorismo, otros fraudes financieros.
El procedimiento es el siguiente: los delincuentes crean cuentas bancarias que aparentan ser legítimas, utilizando principalmente datos robados de otros usuarios.
Estas cuentas “mulas” se utilizan para recibir transferencias de dinero provenientes de personas estafadas, que posteriormente se transfieren a las propias cuentas de los delincuentes.
Te preguntarás cómo logran los estafadores convencer a sus víctimas de realizar transferencias a este tipo de cuentas.
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La respuesta es simple: se aprovechan de sitios web falsos o de la venta de productos inexistentes a precios extremadamente atractivos.
Estos sitios web ofrecen productos electrónicos o consolas de última generación a precios considerablemente bajos, incluso cuando en el mercado están agotados o su valor se duplica.
Los usuarios “compran” estos productos mediante una transferencia, pero pasados unos días se dan cuenta de que han sido víctimas de una estafa.
En este mismo sentido, la Comisión nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) insiste que las cuentas mula son usadas por gente que se dedica al lavado de dinero y al narcotráfico, y las obtienen a través de:
- Anuncios de trabajo, por internet o redes sociales.
- Citas en línea.
- Estafas de inversión.
- Robo de identidad.
¿Cuál es la sanción para una mula bancaria?
El Código Penal Federal establece una pena de 5 a 15 años de prisión y multa de mil a 5 mil días.
Condusef recomienda no aceptar:
- Ofertas de trabajo que prometen ganancias fáciles y rápidas.
- Depósitos de desconocidos.
- Dar información personal o financiera a desconocidos.
- Realizar transferencias bancarias de desconocidos.
- No prestes tu cuenta bancaria a terceros.
